La plantilla de Excel de Flujo de Caja Mensual (Cashflow) calcula con base a los movimientos operativos, de inversión y financieros el saldo de dinero de cada mes.
CaracterÃsticas de la planilla
- Sección de flujos operativos: se especifica ingresos y egresos pertinentes a la operatoria del negocio.
- Sección flujos de inversión: acá se detalla los ingresos y egresos que se relacionan con inversiones.
- Sección flujos financieros son los pagos y los cobros relacionados con operaciones financieras.
- Fácilmente amoldable, se pueden añadir los conceptos particulares de su negocio.
Flujo de caja (Cashflow)
El Cashflow o bien Flujo de Caja son las entradas y salidas de dinero en efectivo en un periodo determinado. Se define como la diferencia entre el dinero recibido y el dinero pagado y nos enseña el grado de liquidez de nuestra empresa, indicador esencial.
Se divide en tres partes:
1) Flujo de caja operacionales: aquellos movimientos de dinero relacionadas con la actividad primordial de la empresa
2) Flujo de caja de inversión: movimientos de dinero relacionados con inversión de capital que favorecerán el negocio a futuro.
3) Flujos de caja de financiamiento: movimientos de dinero relacionados con las actividades financieras por servirnos de un ejemplo pago de préstamos, dividendos, cobro de intereses, etc.
Muchas veces es confundido con el beneficio neto, no obstante en este último se incluyen una serie de gastos que no son incluidos en el cashflow, como las amortizaciones o bien las provisiones que pese a que son pérdidas que la compañÃa encara no producen salida de dinero.
Para más información con respecto a lo que es un flujo de fondos prosigue este enlace
https://www.econlink.com.ar/tributaria/flujosfondos